Trong quá trình đầu tư Forex, thì lợi nhuận hay thua lỗ thì một nhà đầu tư đều không thể chọn lựa được. Nhưng các loại phí giao dịch cao hay thấp thì trader có thể lựa chọn thông qua việc chọn sàn Forex và chọn loại tài khoản giao dịch. Các loại phí giao dịch nhà đầu tư thường phải chi trả trong quá trình giao dịch là spread và phí hoa hồng. Tuy nhiên, vẫn còn một số loại phí khác mà trader cần chú ý khi chi trả cho sàn. Do chúng đều là chi phí bắt buộc và mức tiền phải trả cũng không phải là nhỏ. Trong đó có thể kể đến phí Swap – phí qua đêm trên sàn.
Phí qua đêm sở hữu những đặc điểm và bản chất rất riêng nên thường trở thành một phạm trù nghiên cứu riêng của các chuyên gia và các nhà giao dịch. Việc lựa chọn ra một sàn ngoại hối có mức phí này phù hợp cũng rất quan trọng với chiến lược của trader. Vậy cụ thể thì phí Swap là gì, cách tính phí Swap như thế nào? Trader cần triển khai chiến lược gì để phí qua đêm được tối ưu và hiệu quả lợi nhuận nhất? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu ngay thôi!
Mục lục
Định nghĩa phí Swap là gì
Phí Swap là phí qua đêm trong giao dịch đầu tư. Là một hạn mức tiền mà trader phải chi trả hoặc sàn Forex nhận được. Khi trader muốn lệnh được giữ qua đêm trên sàn. Nghĩa là nhà đầu tư đang có ý định mua vào một khối lượng của cặp tiền nào đó. Sau đó quyết định thực hiện lệnh mua bằng cách vay sàn. Lúc này, trader sẽ phải giữ lệnh qua đêm, vì vậy phải trả một phần lãi vay cho sàn giao dịch. Đồng thời thì nếu lãi của tiền mua cao hơn lãi tiền bán từ cặp tiền đã mua. Thì trader cũng sẽ nhận được một khoản phí qua đêm. Cụ thể thì loại phí này sẽ có một số đặc điểm nổi bật sau đây:
- Phí này không cố định do quy định của từng loại sàn là không giống nhau. Nên cho dù là cùng một loại cặp tiền tệ nhưng mỗi sàn lại có một mức phí qua đêm khác nhau. Swap theo ngày, tuần, năm cũng sẽ khác nhau, đặc biệt là sẽ phụ thuộc vào các ngày lễ. Tại tất cả các sàn Forex, nếu giao dịch vào thứ 4 thì phí qua đêm sẽ gấp 3 lần các ngày khác trong tuần.
- Các lệnh được giữ qua đêm mới phải trả phí qua đêm cho sàn. Nên trader sẽ không phải trả Swap cho sàn nếu sử dụng Scalping hay Day Trading.
Có thể bạn quan tâm: Lệnh Sell Limit
Cách tính phí Swap trên sàn Forex
Cách tính phí Swap là một trong những điểm quan trọng mà trader cần phải nắm vững khi bước chân vào thị trường Forex. Bởi kiến thức này sẽ giúp ích rất nhiều cho trader khi thực hiện giữ lệnh qua đêm. Đồng thời giúp trader nắm được chi phí mà mình sẽ phải chi trả khi giữ lệnh qua đêm. Tránh những khoản phát sinh hay tốn kém không cần thiết khác. Cách tính phí Swap sẽ dựa vào sàn Forex, mỗi sàn một mức phí khác nhau. Không chỉ vậy, phí này còn dựa theo từng loại tai khoản của sàn để tính. Trader có thể tham khảo cách tính phí này của sàn bằng cách tải nền tảng MT4 về và tìm hiểu.
MT4 cung cấp các thông tin liên quan tới mức phí qua đêm và cả cách tính. Đây được xem là một trong những nền tảng giao dịch đa năng. Hỗ trợ rất lớn trong việc xem xét các loại phí giao dịch, cách tính chúng và chọn lọc những sàn có mức phí theo yêu cầu của trader. Ngoài việc sử dụng phần mềm, trader có thể tự tính phí qua đêm bằng những phương pháp sau đây:
Với vị thế mua – lệnh Buy
Khi trader tiến hành mở vị thế mua với 1 cặp tiền tệ nào đó thì phí Swap sẽ được tính như sau: Lãi suất gửi của loại tiền tệ đầu tiền trong cặp (tiền cơ sở) – Lãi suất vay của loại tiền tệ thứ 2 trong cặp (tiền định giá). Khi lãi suất gửi loại tiền 1 mà cao hơn lãi suất vay của loại tiền 2 thì phí này sẽ dương. Nghĩa là trader phải trả phí qua đêm cho sàn giao dịch. Còn nếu ngược lại thì trader sẽ nhận được một khoản phí giữ lệnh mua qua đêm.
- Swap Buy X/Y = lãi suất gửi X – lãi suất vay Y
Với vị thế bán – lệnh Sell
Trader quyết định mở một vị thế bán với 1 cặp tiền tệ nào đó. Thì cách tính phí Swap sẽ như sau: Lãi suất gửi của loại tiền tệ thứ 2 trong cặp (tiền định giá) – Lãi suất vay của loại tiền tệ đầu tiên trong cặp (tiền cơ sở). Phí Swap sẽ âm nếu lãi suất gửi của đồng tiền cơ sở cao hơn lãi suất vay của đồng tiền định giá. và ngược lại thì phí qua đêm sẽ dương.
- Swap Sell X/Y = lãi suất gửi Y – lãi suất vay X
Chiến lược với Swap khi giao dịch Forex
Để có thể thu được nguồn lợi nhuận tối ưu nhất trong đầu tư ngoại hối trong dài hạn hay tầm trung. Trader phải có một cách tính phí Swap thỏa mãn bằng 1 con số hợp lí. Bởi vì quy luật đầu tư luôn là chi càng ít thì lợi nhuận sẽ tối đa hơn. Những chiến lược đầu tư để phí Swap được tối ưu nhất mà chúng tôi đã tìm hiểu và tổng hợp lại sau đây hi vọng sẽ là một trong những phương pháp có lợi cho các trader lựa chọn. Tuy nhiên trader phải kết hợp với nhiều yếu tố khác nữa chứ không nên quá phụ thuộc vào những chiến lược này.
- Tỉ lệ Swap dương tương đương với trader sẽ có được một khoản phí Swap về tay.
- Các giao dịch vào ngày thứ 4 thì phí qua đêm sẽ gấp 3 lần những ngày khác trong tuần.
Trader cần phải thực hiện những taho tác sau để chiến lược hiệu quả hơn:
- Hãy lựa chọn cho mình cặp tiền có tỉ lệ Swap cao. Đồng thời phải là cặp mà chắc chắn sẽ tính ra Swap dương.
- Tiếp tục bằng cách ưu tiên các giao dịch diễn ra vào thứ 4 các tuần. Điều này tạo cơ hội thu lợi nhuận gấp tủ số lãi của Swap cho cho trader khi giao dịch ngoại hối.
Những lưu ý với phí Swap
Quá trình tính và giao dịch với phí qua đêm cũng sẽ tồn tại một số điểm quan trọng. Trader cần phải ghi nhớ những lưu ý này để có thể thành công cũng như hạn chế sai sót:
- Các cặp tiền sẽ có tổng luôn luôn là 1 số âm.
- Như đã nói, Swap là phí không có sự cố định nào. Chúng tùy thuộc vào thời điểm giao dịch, sàn giao dịch, tài khoản giao dịch. Hãy ghi nhớ kiểm tra swap long và swap short rồi mới tiến hành giao dịch.
- Sẽ có một vài cặp tiền có phí qua đêm rất cao. Trader cần thận trọng và tìm hiểu thật kĩ trước khi quyết định giữ lệnh qua đêm. Các cặp tiền ngoại lai thường sẽ có mức phí Swap lên tới 200-300 USD/đêm.
- Thực ra thông số về swap long hay swap short là chỉ số hỗ trợ trong cách tính phí Swap mà thôi.
Tổng kết
Phí Swap là một trong những nhân tố quan tọng có ảnh hưởng lớn tới lợi nhuận của trader. Tuy với những trader chỉ đầu tư ngắn hạn hay lướt sóng thì có thể không quá để tâm tới Swap. Nhưng với những nhà giao dịch dài hạn thì mức phí này sẽ chiếm một phần không nhỏ trong lợi nhuận ròng khi trade Forex. Ngoài khái niệm tổng quan về phí Swap là gì. Thì sự đa dạng về mức giá cũng như cách tính phí Swap khác nhau theo từng tiêu chí chính là điểm quan trọng ma fnhà giao dịch nên ghi nhớ. Nếu không có sự tính toán và chiến lược hợp lí khi giữ lệnh qua đêm thì rất có thể lợi nhuận của bạn chỉ đủ để trả phí qua đêm cho giao dịch mà thôi.
Xem thêm: Bonus Forex là gì?
Cập nhật tin tức: nhamoigioi.net