Nếu bạn đã từng tham gia vào các giao dịch forex hoặc có có hiểu biết sơ qua về các hình thức đầu tư kinh tế, các sàn giao dịch thì chắc hẳn đều thấy quen thuộc với cụm từ hợp đồng chênh lệch – hợp đồng CFD. Nhiều nhà đầu tư đã bắt đầu dành quan tâm vào thị trường CFD. Nhất là khi mà thời kì dịch bệnh vừa qua trên toàn thế giới. Bởi với các giao dịch hợp đồng chênh lệch, nhà đầu tư vẫn có thể được lợi nhuận ngay cả khi thị trường cổ phiếu đang tụt dốc. Hiểu rõ những kiến thức cần thiết như CFD là gì? Đặc điểm và vai trò của nó trong nền kinh tế? Hay cách thức đoạt động của hợp đồng CFD,… sẽ giúp các trader có tiềm lực để chinh phục thị trường tài chính này.
Ngay bây giờ, chúng tôi sẽ đưa độc giả gỡ bỏ những thắc mắc xoay quanh các vấn đề quan trọng khi quyết định tham gia đầu tư vào CFD.
Mục lục
Contract For Difference – Hợp đồng chênh lệch CFD là gì?
Giao dịch CFD cho phép bạn đặt lệnh mua bán tỷ giá một sản phầm mà không thực sự sở hữu nó. Ưu thế vượt trội của CFD là chứa những giao dịch vô thời hạn. Một khi tỷ giá giảm hay tăng, trader đều có thể dễ mà thu được lợi nhuận. Thị trường tài chính hiện này thường lựa chọn CFD thực hiện những giao dịch ngắn hạn. Bởi khả năng mang lại lợi nhuận,sự linh hoạt ở vị thế mua bán, và cả sức hút từ đòn bẩy.
Các giao dịch thông thường trên thị trường có thể được mô phỏng lại qua các giao dịch hợp đồng chênh lệch. Hoạt động cổ điển này dựa trên sự chênh lệch giá của tài sản trong các giao dịch. Hoạt động kết thúc khi bên mua đóng vị trí giao dịch. Cũng có nghĩa là, bạn sẽ được bên bán trả mức giá trị chênh lệch theo mức giá giữa khi bắt đầu và kết thúc giao dịch. Nhưng cũng có thể bên mua sẽ phải chi trả mức tiền chênh lệch cho bên bán nếu hoạt động thua lỗ. Hoặc các nhà đầu tư cũng có thể bán khống, có thể bán sản phẩm đã mua khi nhận thấy có dấu hiệu giảm giá.
CFD phái sinh là gì?
Được gọi là hàng hóa phái sinh, bởi khi giao dịch CFD. Sản phẩm giao dịch trong thị trường này không thực sự thuộc về quyền sở hữu của nhà đầu tư. Người tham gia đầu tư chỉ có thể tự mình đánh giá tiềm năng lời lỗ của sản phẩm. Kiếm lời bằng sự chênh lệch giá cả của hàng hóa khi bắt đầu và khi kết thúc hợp đồng. Bởi vì khi các giao dịch CFD diễn ra, thì lợi nhuận sẽ được sinh ra. Nhờ vào sự chênh lệch của giá cả hàng hóa phái sinh. Bản chất của hợp đồng chênh lệch lúc này được xem là những giao dịch ảo. Tiền được hoặc mất là thật, nhưng hàng hóa phái sinh là ảo vì nhà đầu tư không sở hữu chúng.
Đặc điểm và cách thức hoạt động của hợp đồng CFD
- CFD thực chất chính là một loại hình thường được định nghĩa là sản phẩm phái sinh
- Sản phẩm trong hợp đồng chênh lệch không do nhà đầu tư sở hữu
- Các đòn bẩy trong giao dịch có thể được một hay nhiều trader sử dụng
- Khi kết thúc lệnh gia dịch thì nhà đầu tư mới có thể nắm bắt được số lãi hoặc lỗ của hợp đồng
- Thị trường CFD cực kì đa dạng với nhiều hình thức giao dịch.
Cách tính lãi hoặc lỗ trong các giao dịch CFD: Chênh lệch giá lúc bắt đầu và kết thúc hợp đồng x đơn vị CFD. Nhờ vào CFDs thì nhiều nhà đầu tư có thể cùng lúc giao dịch trên nhiều loại thị trường tài chính. CFD có thể tiến hành mua và bán 2 chiều, điều này khiến nó trở thành hình thức giao dịch ưu việt và tiềm năng. Thị trường này đang cho thấy rằng nó là kênh đầu tư ổn định nhất. Việc tạo lợi nhuận sẽ không khó khi bạn có tầm nhìn và năng lực đầu tư.
“Sản phẩm” có tiềm năng sinh lời chính là mục tiêu của các nhà đầu tư truyền thống hướng tới. Họ sẽ thu lợi nhuận khi bán sản phẩm vào thời điểm giá tăng. Những nếu sản phẩm hạ giá, trader sẽ phải chịu lỗ vốn. Bởi vậy khách quan mà nói, với CFD, bạn có thể đầu cơ sinh lời mà không cần phải bỏ vào quá nhiều vốn hay sản phẩm.
Xem thêm: Sàn ICmarkets
Một số loại hình của thị trường CFD
Sản phẩm được giao dịch trao đổi trong thị trường CFD bao phủ trên toàn bộ ngành nghề lĩnh vực. Đây cũng chính là lí do mà giao dịch hợp đồng chênh lệch rất được các nhà đầu tư ưa chuộng. Các chính sách phát triển của bên bán và tính chất của sàn forex sẽ quyết định số lượng của sản phẩm cung cấp. Vì vậy, với mỗi loại hình giao dịch, nhà đầu tư nên nghiên cứu và hiểu hiểu rõ ràng.
Hợp đồng chênh lệch Forex
Các nhà đầu tư có thể “hùn vốn” vào nhiều cặp tiền tệ khi giao dịch trên thị trường Forex. Vốn dĩ, thị trường tài chính ngoại hối sẽ là nơi chứa nhiều cơ hội sinh lãi cho trader bởi tính đầu cơ và biến động không hề thấp. Đây là thị trường thường trực, 24/5 hàng tuần, rất phù hợp và linh hoạt cho các nhà đầu tư. Giao dịch Forex CFD gồm một số cặp tiền tệ cơ bản sau đây:
- Cặp EUR/USD
- Cặp GBP/USD
- Cặp USD/JPY
- Cặp EUR/GBP
Giao dịch hợp đồng chênh lệch chỉ số
Khi nhà đầu tư có quá nhiều băn khoăn trong việc lựa chọn thị trường đầu tư hoặc công cụ tài chính nào. Thì chỉ số hợp đồng chênh lệch chính là lựa chọn tối ưu nhất, phù hợp nhất. Bởi chỉ sở chứng khoán sẽ đánh giả mức độ hiệu quả của thị trường tài chính, đại diện cho chỉ số giá trị của cổ phiếu. Nhà đầu tư vẫn có thể sử dụng CFDs để giao dịch mặc dù hiện nay chưa có cách thức mua bán riêng cho chỉ số hợp đồng. Các loai cổ phiếu lưu hành phổ biến nhất trong CFDs:
- DAX30 CFD
- DJI30 CFD
- FTSE100 CFD
- NQ100 CFD
Giao dịch CFDs trong thị tường tài chính
Khác với thị trường tiền mặt, nhà đầu tư có thể thông qua loại hàng hóa như vàng bạc, năng lượng và khí đốt, hay snr phẩm ngành nông nghiệp để tiến hành giao dịch CFD. Nếu bạn quyết định đầu tư giao dịch trong thị trường hàng hóa truyền thống thì chi phí sẽ cao. Còn với hàng hóa trong hợp đồng chênh lệch thì chỉ dựa vào biến động giá cả chứ k phải sở hữu hàng hóa.
Loại hàng hóa CFD phổ biến trong thị trường hiện nay bao gồm:
- Giao dịch Spot Gold CFD
- Giao dịch Spot silver CFD
- Dầu thô Brent CFD
- Dầu thô WTI CFD
Giao dịch hợp đồng chênh lệch cổ phiếu CFD
Đây chính là một trong những loại giao dịch nhiều lợi ích đặc biệt. Hợp đồng chênh lệch CFD có thể được giao dịch thông qua cổ phiếu thường lệ giống như TTCK. Ở đây, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận nhờ vào cổ tức trả cho cổ phiếu CFDs trong các giao dịch mua. Loại cổ phiếu cũng sẽ có những tỷ lệ đòn bẩy thích hợp. Vừa có thể giao dịch nhiều cổ phiếu hơn vừa có thể tiến hành các giao dịch bán để kiếm lợi nhuận.
Những loại cổ phiếu CFD phổ biến nhất bao gồm:
- Apple CFD
- Facebook CFD
- Google CFD
- Netflix CFD
- Tesla CFD.
Những yếu tố quan trọng trong giao dịch CFD
Giao dịch CFD là những giao dịch không quá phức tạp nhưng xũng không đơn giản. Những giao dịch này được hình thành và vận hành bởi nhiều yếu tố. Chúng đảm bảo cho kết quả giao dịch, thời gian giao dịch và thành công trong giao dịch.
Tỷ lệ đòn bẩy – Công cụ đắc lực cho nhà đầu tư
Đòn bẩy là công cụ cực kì hữu ích mà nhà đầu tư nên biết tới và sử dụng khi tham giao giao dịch hợp đồng chênh lệch. Đây là điểm thu hút nhưng cũng là một con dao 2 lưỡi. Hoặc cộng dồn lợi nhuận hoặc gia tăng khoản lỗ của nhà đầu tư. Đòn bẩy sẽ giúp trader mở lệnh giao dịch với chi phí thấp hơn rất rất nhiều truyền thống. Điều này chính là điều mà không một giao dịch truyền thống nào có thể làm được. Hoặc cũng có thể nói, sự khác biệt này chính là chìa khóa của thành công của trader trong hợp đồng chênh lệch.
Một điểm các bạn cần chú ý khi sử dụng đòn bẩy, chính là mối quan hệ mật thiết của nó và tỉ lệ ký quỹ. Giữa chúng là mối quan hệ tỉ lệ nghịch với nhau. Nghĩa là tỉ lệ đòn bẩy lớn, thì tiền kĩ quỹ sẽ thấp đi và ngược lại. Đó là nguyên nhân trader cần cẩn thận khi lựa chọn mức độ sử dụng đòn bẩy hợp lí. Không phải lúc nào sử dụng nhiều cũng có thể mang đến nhiều lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Ký quỹ – Tiền thế chấp của giao dịch
Mức tiền ký quỹ sẽ có sự thay đổi nếu đòn bẩy cũng thay đổi như đã nói ở trên. Nói cách khác, số tiền cần cho giao dịch đòn bẩy chính là ký quỹ. Số tiền dùng cho giao dịch mà trader sử dụng đầu tư vào CFD dù có dùng đòn bẩy hay không thì cũng sẽ luôn là con số nhỏ so với giao dịch truyền thống.
Spread và phí hoa hồng trong giao dịch CFD
Theo tính chất và quy định, nhà đầu tư sẽ phải mở tài khoản trên sàn forex nếu muốn giao dịch CFD được diễn ra. Có nghĩa là tất cả tiền sẽ được nắm giữ trên sàn forex. Bởi vậy nhà đầu tư cần lựa chọn loại sàn này thật uy tín. Nguồ thu phí từ trader trên sàn là spread và phí hoa hồng. Bắt đầu mở lệnh giao dịch CFD, nếu trader sử dụng tài khoản mất phí thì phí hoa hồng sẽ được trừ ngay. Hoặc sàn sẽ sử dụng spread để thu các khoản phí.
Nếu nhà đầu tư không sử dụng tài khoản như trên. Phí chênh lệch này sẽ càng lớn và lợi nhuận thu được cũng sẽ lớn theo. Broker sẽ thu tiền của nhà đầu tư dưới dạng phí spread và phí hoa hồng. Khoản phí này sẽ không chịu bất kì tác động nào từ sự thắng thua của nhà đầu tư trong các giao dịch. Đừng hiểu lầm sàn sẽ cung cấp các dịch vụ free cho nhà đầu tư. Bởi có thể bạn không biết, khoản phí này sẽ được tính trực tiếp trên giá cả. Khi spread thấp thì lợi nhuận có thể thu được sẽ có thể được tăng lên.
Ngoài ra, khối lượng cũng là một yếu tố không quá quan trọng nhưng cần thiết khi giao dịch CFD. Nhà đầu tư nên để cho khối lượng và tiền ký quỹ tỉ lệ thuận để tránh cạn tài khoản của mình.
Ưu điểm của CFD
- Nhà đầu tư không cần phải sở hữu tài sản: Trader sẽ chỉ phải bỏ tiền là có thể tiến hành các giao dịch và tìm kiếm lãi.
- Hoạt động giao dịch diễn ra 2 chiều: Giao dịch hợp đồng chênh lệch thuộc loại hình đầu tư tự do. Không cần phải sở hữu sản phẩm hay bất kì cơ sở kinh doanh, kho bãi nào cả. Có thể mua và bán bất kì lúc nào bạn muốn.
- Đòn bẩy tài chính có thể được tự do sử dụng: Các đòn bẩy trong giao dịch sẽ giúp bạn tăng cơ hội và tăng nguồn lợi nhuận. Bạn sẽ không cần sở hữu tài sản nào cả. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng tự mình kinh doanh và kiếm lời.
- Lưu động trong các giao dịch: Thị trường đầu tư này không có sự phân biệt tầng lớp, ngành nghề hay lượng tài sản đang có. Vì vậy bạn hoàn toàn có thể làm chủ các giao dịch mà khong cần bất kì nguyên tắc nào.Tính thanh khoản cao của CFD cũng chính là điểm thu hút đầu tư. Trader có thể giao dịch bất cứ đâu, bất cứ lúc nào, và bất cứ giá trị nào.
Nhược điểm có thể gặp phải khi giao dịch CFD
Ưu điểm của CFD mang đến sự an tâm của nhà đầu tư trong suốt quá trình giao dịch. Vì vậy những bất lợi của hợp đồng chênh lệch không quá nguy hiểm nhưng đừng chủ quan. Chủ yếu là từ đòn bẩy và tính hợp pháp hóa trong giao dịch. Nhà đầu tư phải cẩn thận khi sử dụng nghiệp vụ đầu tư khi tham gia hợp đồng chênh lệch.
Đòn bẩy: Con dao 2 lưỡi cần phải cẩn thận
Không phải nhiều cơ hội sinh lời và linh động trong giá trị đầu tư mà hợp đồng chênh lệch không tồn tại rủi ro. Đã đầu tư thì chắc chắn sẽ có rủi ro. Dễ hiểu là, nếu trader khởi đầu với mức vốn hóa thấp hơn nhiều so với mặt bằng chung và kèm theo đó là tỷ lệ đòn bẩy cao. Thì những giao động nhỏ trong giá cả trên thị trường cũng có thể cuốn hết giá trị đầu tư ban đầu họ bỏ ra. Bước quan trọng nhất để thành công của trader trong giao dịch hợp đồng chênh lệch. Là mức độ hiểu biết về quá trình hoạt động trên CFD. Cùng với những kế hoạch hay chủ kiến đầu tư đúng đắn khi quyết định mở lệnh.
Tính hợp pháp của giao dịch hợp đồng chênh lệch chưa cao
Mặc dù CFD vẫn là thị trường đang ngày một cải tiến, hoàn thiện và phát triển. Song việc xây dựng uy tín với nhà đầu tư vẫn còn nhiều trở ngại. Kiểm soát thị trường vẫn còn nhiều lỗ hổng và chưa thể chặt chẽ tối đa. Nhà đầu tư đã không còn khó khăn khi tìm kiếm và lựa chọn sàn giao dịch phù hợp và đáng tin. Nhưng các sàn vẫn bị chi phối tính uy tín bằng danh tiếng, tuổi thọ và giá trị tài chính toàn sàn.
Kết luận
Với những ưu thế vượt trội đang có, CFD đang là lĩnh vực được nhiều nhà đầu tư lựa chọn tin tưởng. Mặc dù những rủi ro vẫn còn tồn tại song song lợi nhuận nhưng những cơ hồi hợp đồng chênh lệch mang lại vẫn sẽ là điểm thu hút trader hôm nay và trong tương lai. Chúng tôi đã phần nào khái quát những thông tin, kiến thức sát sao về CFD cho độc giả. Những thông tin được diễn giải trên đây này sẽ phần nào giúp bạn hiểu rõ hơn về giao dịch hợp đồng chênh lệch. Hy vọng bạn sẽ trở thành những trader thành công thông lĩnh vực hấp dẫn này!
Tham khảo thêm bài viết khác của chuyên mục sàn giao dịch chứng khoán: Sàn OTC
Tổng hợp tin tức: nhamoigioi.net